Trong tất cả các lĩnh vực đầu tư tài chính hiện đại, vàng được xem là “con gà đẻ trứng vàng” hữu hiệu nhất. Nhận định này đến từ nhiều lý do, từ tính thanh khoản cho đến tính an toàn. Các nhà đầu tư có thể nhìn thấy rõ ràng những biểu đồ tài chính giá vàng dưới đây, trải dài từ dữ trữ vàng miếng, tiền mặt và cả những vấn đề tài chính chung hiện nay.

XEM THÊM:

Biểu đồ dự trữ tiền mặt phản ánh thời kỳ Easy Money đã kết thúc

Easy money là khái niệm chỉ lượng dự trữ tiền mặt trong các Ngân hàng quốc gia tăng cao.

Hiện tượng thường đến từ việc tín dụng quốc gia được mở rộng, và khoản tích lũy tiền mặt dự trữ ngay trong Ngân hàng quốc gia được nới rộng.

Điều này thường kéo lãi vay giảm, giúp các nhà đầu tư có thể tiếp cận nguồn tiền dễ hơn.

5 chỉ số làm thay đổi mạnh mẽ biểu đồ giá vàng - Ảnh 1
Biểu đồ tài chính dự trữ tiền mặt của các quốc gia giai đoạn 2003 – 2020

Vai trò của Easy money chính là kích thích nền kinh tế phát triển thông qua chuyển đổi tiền mặt. Một nền kinh tế ổn định, Easy money là điều rất dễ xảy ra và dễ kích cầu phát triển.

Nhưng thời gian qua, dư âm khủng hoảng tài chính 2008 khiến các ngân hàng phải nới lỏng lãi suất.

5 chỉ số làm thay đổi mạnh mẽ biểu đồ giá vàng - Ảnh 2
Tiền mặt nhiều giúp các quốc gia vận hành ổn định hơn

Nhưng vào thời điểm này, là lúc mà các Ngân hàng ấy bắt đầu thắt chặt lãi suất cho vay. FED quyết định duy trì lãi suất ở Mỹ từ 1% còn 0.25% vào ngày 15 tháng 3 vừa rồi.

Lợi nhuận thu lại nay không còn, do đó những nhà đầu tư cần một lựa chọn khác thay thế. Chính vậy, vàng miếng đang được xem là một ý tưởng tuyệt vời để đầu tư hiện nay.

5 chỉ số làm thay đổi mạnh mẽ biểu đồ giá vàng - Ảnh 3
Khung cảnh làm việc tại một ngân hàng nhà nước

Nhất là khi Covid 19 đang tác động sâu sắc và nặng nề đến nền kinh tế toàn cầu. Nhưng cũng nhờ vào Covid 19, người ta bắt đầu thấy rõ hơn vai trò của vàng miếng.

Bởi tính dự trữ cao, không bị ảnh hưởng bởi GDP của quốc gia, lần những chính sách tương ứng.

XEM THÊM:

Biểu đồ tài chính dự trữ vàng miếng phản ánh nhu cầu với vàng đang lên

Với nhiều quốc gia, vàng miếng không tác động trực tiếp đến chỉ số GDP của mỗi quốc gia. Và nó cũng là lựa chọn đảm bảo tài sản quốc gia an toàn nhất. Do vậy, những năm qua đã chứng kiến một làn sóng mua dự trữ vàng lớn trên khắp toàn cầu.

Theo biểu đồ tài chính giá vàng dưới đây thể hiện hai năm trở lại trữ lượng tăng cao đột biến.

5 chỉ số làm thay đổi mạnh mẽ biểu đồ giá vàng - Ảnh 4
Biểu đồ tổng trữ lượng vàng miếng của các ngân hàng quốc gia giai đoạn 1971 – 2016

Trong năm 2018, tổng trữ lượng của các quốc gia lên đến 656 tấn vàng, năm 2019 là 650 tấn.

Và nếu để nhìn lại, năm 2008 giá vàng từ 1,019 USD xuống còn 694 USD.

Trong năm 2018 2019, giá vàng tăng cao đột biến và duy trì theo chu kỳ. Từ 1,127 USD vào tháng 01 năm 2017 lên 1,364 USD vào tháng 02 năm 2018.

Trong năm 2019, giá vàng còn 1,340 nhưng sau đó tăng “phi mã” từ cuối năm lên đến năm sau.

5 chỉ số làm thay đổi mạnh mẽ biểu đồ giá vàng - Ảnh 5
Bên trong một kho trữ vàng miếng của một ngân hàng quốc gia.

Theo Incrementum, việc tăng trữ lượng vàng đem đến một thông điệp ngầm rằng: “Đô la Mỹ đang mất giá”.

Điều này, phần nào đến từ vai trò dần trở nên mờ nhạt của Mỹ trên chính trường hiện nay. Đầu tiên là rút khỏi TTP (2017), UNESCO (2018), và mới đây là WHO trong ảnh hưởng của Covid 19.

5 chỉ số làm thay đổi mạnh mẽ biểu đồ giá vàng - Ảnh 6
Vàng miếng được cất trữ trong các kho vàng

Và cứ mỗi lần các quốc gia mua vàng thì đó là những lúc giá vàng sẽ tăng cao.

Cụ thể, nếu 2003 giá vàng miếng chỉ là 350 USD, khi tổng dự trữ âm đến 600 tấn. Thì đến 2011, tổng dự trữ phục hồi và đạt khoảng 500 tấn thì giá vàng lên đến 1,900 USD.

Bạn đang muốn đầu tư vàng nhưng chưa có kinh nghiệm. Đừng lo, xem ngay bài viết Đầu tư vàng lướt sóng và nguyên tắc để không phạm sai lầm” để có cái nhìn tổng thể nhất

Biểu đồ công nợ toàn cầu khiến vàng trở nên an toàn

Nợ công quốc gia là tổng giá trị các khoản tiền đi vay bên ngoài của một quốc gia. Mục đích việc vay tiền nhằm giải quyết các vấn đề thâm hụt ngân sách, phát triển hạ tầng.

Tổng nợ công toàn cầu năm 2000 là 13,000% GDP toàn cầu, tương ứng 63 nghìn triệu tỷ USD.

Đến nay, công nợ đã lên đến 77 nghìn triệu tỷ USD, tương ứng 10,000% GDP.

5 chỉ số làm thay đổi mạnh mẽ biểu đồ giá vàng - Ảnh 7
Biểu đồ công nợ toàn cầu giai đoạn 1950 – 2015

Về mặt tích cực, nợ công sẽ tăng thêm nguồn lực cho một quốc gia để phát triển đất nước.

Với các quốc gia đang phát triển, nợ công là giải pháp hợp lý để thực hiện các dự án cơ sở hạ tầng, đầu tư phát triển nguồn lực tài chính.

Nợ công quốc gia là tổng giá trị các khoản tiền đi vay bên ngoài của một quốc gia

Tuy nhiên, nợ công tạo nên những áp lực nhất định đến các chính sách tiền tệ, tài chính.

Nhìn vào những biến động lịch sử của các quốc gia trước đó giúp ta thấy rõ điều này.

Nợ công làm giảm năng lực tiêu dùng của nhiều quốc gia do xuất khẩu để trả nợ, cạn vốn tiền mặt do chuyển đổi thành trái phiếu quốc gia.

5 chỉ số làm thay đổi mạnh mẽ biểu đồ giá vàng - Ảnh 8
Công nợ tạo nên những áp lực đến tài chính, chính sách của mỗi một quốc gia

Giai đoạn từ 1976 đến 1980, giá vàng quốc tếtăng đến 8 lần trong bối cảnh lạm phát tràn lan. Khủng hoảng tài chính 2007, khủng hoảng nợ công EU 2010 là giai đoạn mà giá vàng lên rất cao.

Nhìn vào lịch sử, không khó để kết luận rằng giá vàng sẽ chịu tác động mà sẽ tăng giá. Đây là điều tất yếu, và không sớm cũng muộn mà sẽ xảy ra.

XEM THÊM:

Biểu đồ tiền tệ rớt giá làm vàng trở nên quan trọng

Những thông số tài chính thông thường phản ánh rằng khi Đô la Mỹ tăng thì giá vàng sẽ giảm.

Tuy nhiên, điều này không thật sự đúng đắn bởi gần đây Đô la Mỹ cứ tăng nhưng sao giá vàng vẫn tăng theo?

Đó là bởi nhiều quốc gia khác trên toàn cầu đang gặp khủng hoảng.

5 chỉ số làm thay đổi mạnh mẽ biểu đồ giá vàng - Ảnh 9
Biểu đồ thể hiện sự thay đổi giá trị tiền tệ của USD, Euro, Franc… giai đoạn 2014 – 2015

Đầu tư vàng cũng như các lĩnh vực khác đền cần chiến lược. Bài viết này sẽ giúp bạn “làm chủ cuộc chơi”: Biểu đồ giá vàng và 4 chiến lược nhà đầu tư phải biết

Nhiều đồng tiền của các quốc gia cũng đang rớt giá thê thảm như Argentina (~50%), Thổ Nhĩ Kỳ (40%), Brazil (20%), Ấn Độ (10%)…

Đây được xem là nguyên nhân gián tiếp khiến giá vàng đang nóng dần như hiện nay.

Đồng tiền châu Á đang dần mất giá

Lý do được đưa ra là sau những khủng hoảng chính trị, hệ lụy của toàn cầu hóa tạo nên sức ép và cạnh tranh mạnh mẽ. Khiến cho việc sử dụng tiền tệ làm kênh dự trữ tài chính hay đầu tư không còn được xem là lựa chọn thông minh nữa.

Do đó, những lựa chọn mà các nhà đầu tư trên toàn cầu đang quan tâm là những kênh tài sản có thể tránh được lạm phát, hay có tính giao dịch xuyên biên giới.

Đồng tiền mất giá, khiến vàng miếng lên ngôi

Và kênh tài sản được nhắm đến trong thời điểm hiện tại, chính là vàng miếng. Bởi tính thanh khoản cao, trú ẩn ổn và hạn chế được rất nhiều rủi ro tài chính.

Biểu đồ chênh lệch giá vàng – bạc cho thấy mối tương quan

Biểu đồ tài chính giá vàng và giá bạc dưới đây thể hiện rằng những năm 2000, 2004 và 2015 là thời điểm tốt nhất để đầu tư vào vàng. Bởi đây là những lúc trước khi vàng tăng giá mạnh mẽ hơn trước đó.

5 chỉ số làm thay đổi mạnh mẽ biểu đồ giá vàng - Ảnh 10
Biểu đồ giá vàng – bạc giai đoạn 2011 – 2017

Nhưng trong biểu đồ này, còn có một thông tin quan trọng không kém khác nữa.

Đó là mức chênh lệch giữa vàng và bạc trong thời điểm ấy là trên 80. Tức rằng khi cần hơn 80 ounce bạc để mua được 1 ounce vàng, thì đó là lúc tuyệt vời nhất để mua vàng.

Cùng với những lý thuyết tài chính song song khác khi một lĩnh vực tăng thì lĩnh vực kia sẽ bị kéo xuống.

Điều này các bạn có thể cảm nhận rõ với lý thuyết chiếc bình thông nhau của tài chính. Đó là 3 lĩnh vực vàng – chứng khoán và ngoại tệ tác động trực tiếp đến nhau.

5 chỉ số làm thay đổi mạnh mẽ biểu đồ giá vàng - Ảnh 11
Vàng – bạc có mối liên kết trực tiếp với nhau

Nhưng ngoài 2 lĩnh vực còn lại, thì giá bạc trong những năm qua, phần nào đó thể hiện rõ một xu hướng rằng. Lựa chọn đầu tư này phần nào đó cũng tác động trực tiếp đến giá vàng hôm nay. (Tham khảo ngay giá vàng quốc tế và trong nước tại đây để luôn chủ động trong chiến lược và chiến thuật)

5 chỉ số làm thay đổi mạnh mẽ biểu đồ giá vàng - Ảnh 12
Chênh lệch giá vàng – bạc giai đoạn 2008 – 2020

Giá bạc hiện tại dao động ở mức 19 USD, còn giá vàng đang ở mức 1,756 USD cho một ounce.

Mức chênh lệch trên thị trường hiện tại đang là 92. Đây là tỷ lệ phù hợp với biểu đồ chung của giá vàng và bạc như trên để thấy giá vàng sẽ tăng.

Điều này càng được củng cố, khi nhìn vào biến động hiện tại.

Ta thấy rằng giá vàng đang có xu hướng tăng và tỷ lệ chênh lệch giữa vàng – bạc sẽ không giảm.

5 biểu đồ tài chính giá vàng trên đây là những minh chứng vô cùng thuyết phục.

Nhằm đánh giá việc đầu tư vàng trong hiện tại là hữu hiệu và đem lại lợi nhuận cao. Chính vì thế, với những ai đang cần thêm những số liệu, biểu đồ để chắc rằng quyết định của mình.

Trong việc đầu tư vào lĩnh vực tài chính hiện tại là vàng có xứng đáng hay không. Thì chính đây, là đáp án phù hợp, chắc chắn nhất mà bạn đã từng có

Dựa vào biểu đồ giá vàng, ta có thể nhận ra rất nhiều thứ hữu ích cho những kế hoạch đầu tư trong tương lai

Cảm ơn các bạn đã đọc đến dòng cuối cùng này! Chúc các bạn sẽ trở thành nhà đầu tư vàng thành công.

Để thuận tiện cho các bạn sử dụng phương pháp này, Jemmia là website đầu tiên trên thế giới cập nhật thống kê, tổng hợp số liệu mua/bán vàng theo ngày của các quỹ ETF vàng trên thế giới.

  • Để cập nhật liên tục các chỉ số thị trường vàng, bạn click xem ngay Jemmia Giá Vàng
Xem nhẫn cầu hôn 2020Xem giá kim cương