Đầu tư vàng là một phương pháp tích lũy tài sản an toàn, nhưng để đạt lợi nhuận cao, bạn cần nắm vững các yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng. Trong bài viết dưới đây, Jemmia sẽ giúp bạn hiểu rõ những yếu tố quyết định thành bại trong việc đầu tư vàng. Tìm hiểu thêm các cách đầu tư hiệu quả năm 2024 để tối ưu hóa lợi nhuận cùng Jemmia ngay.
Đầu tư vàng là gì?
Vàng là một kim loại quý, được sử dụng để chế tác trang sức, quà tặng. Hơn nữa, vàng còn là phương tiện trao đổi trước khi tiền giấy được sử dụng phổ biến rộng rãi. Trong phong thủy, vàng là biểu trưng cho sự thịnh vượng và thành công, không chỉ có giá trị về mặt thẩm mỹ và còn là tài sản đầu tư an toàn ngay cả trong thời kỳ lạm phát.
Chính vì thế, đầu tư vàng là việc mua và bán vàng dựa trên biến động giá, nhằm thu lợi nhuận. Khi thị trường tài chính bất ổn, vàng thường trở thành kênh trú ẩn an toàn. Nhà đầu tư có thể chọn mua vàng vật chất như vàng thỏi, cổ phiếu công ty khai thác vàng hoặc tham gia các quỹ ETF vàng để tối ưu lợi nhuận.
Hơn nữa, cổ phiếu giảm thì giá vàng thường tăng nên vàng được đánh giá là kênh đầu tư thay thế chứng khoán nhằm bảo vệ tài sản an toàn khi thị trường có biến động.
Các yếu tố ảnh hưởng đến vàng
Theo các chuyên gia kinh tế, nhà đầu tư,… Giá vàng tăng hoặc giảm phụ thuộc 3 yếu tố gồm: giá đô la Mỹ – USD, lạm phát và độ rủi ro thị trường. Đây là các yếu tố ảnh hưởng trực tiếp cách vận hành của thị trường vàng.
Đô la Mỹ – USD
Do giá vàng thế giới được định giá theo đồng USD, nên độ mạnh yếu của đồng USD sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến giá vàng.
Ví dụ: Đồng USD được dự đoán suy yếu trong tương lai, nhu cầu bán USD tích trữ vàng tăng cao. Yếu tố này đã tác động mạnh thúc đẩy vàng tăng giá.
Lạm phát
Nói tới yếu tố lạm phát thì chúng ta có 2 trường hợp:
- Trường hợp 1: Khi lạm phát cao xảy ra tại một quốc gia, ví dụ như Việt Nam, lúc này tiền VND sẽ mất giá. Người dân sẽ có nhu cầu mua vàng để tránh tài sản của họ bị giảm đi. Nhưng do thị trường vàng Việt Nam quá nhỏ so với thế giới. Nên chỉ có thể tác động đến giá vàng trong nước, không ảnh hưởng đến giá vàng thế giới.
- Trường hợp 2: Khi lạm phát của Mỹ cao, dẫn đến đồng USD mất giá. USD là đồng tiền chung của thế giới, nên điều này khiến các nhà đầu tư lo ngại. Họ sẽ bán USD để mua vàng làm cho nhu cầu vàng trên toàn thế giới tăng. Hơn nửa, giá vàng lại được định giá theo đồng đô la Mỹ, dẫn đến giá vàng thế giới lại càng biến động mạnh hơn.
Độ rủi ro thị trường
Khi thị trường xuất hiện những rủi ro về suy thoái hoặc khủng hoảng kinh tế. Làm cho các tài sản khác như cổ phiếu, bất động sản tăng rủi ro. Nhà đầu tư và người dân sẽ có xu hướng tìm về những tài sản trú ẩn an toàn như vàng và USD.
Yếu tố quyết định thắng hay thua khi đầu tư vàng
Nhưng trong thực tế nếu bạn chỉ dựa vào 3 yếu tố này để quyết định đầu tư vàng thì bạn vẫn có khả năng thua lỗ nặng. Vì giá vàng còn chịu tác động của nhiều yếu tố khác như:
- Nguồn cung từ các mỏ vàng trên thị trường
- Nhu cầu vàng chế tác trang sức
- Nhu cầu tích trữ tài sản bằng vàng của các nước châu Á
Nhu cầu đầu tư vàng của các quỹ ETF vàng
- Ví dụ 1: Từ tháng 09/2011 đến tháng 12/2015, giá vàng đã giảm mạnh từ 1900$ về 1050$. Nhưng trong thời điểm này, 3 yếu tố USD, lạm phát và độ rủi ro thị trường được kiểm soát tốt. Không có nhiều biến động mạnh so với thời gian trước.
- Ví dụ 2: Từ tháng 12/2015 đến nay, giá vàng tăng mạnh từ 1050$ lên 1730$. Trong khi 3 yếu tố USD, lạm phát và độ rủi ro thị trường vẫn không biến động nhiều.
Vậy đâu là lý do thật khiến giá vàng biến động mạnh từ năm 2011 – 2020?
Biểu đồ Quỹ ETF vàng theo năm
Thông qua biểu đồ Biểu đồ nhu cầu đầu tư vàng của các quỹ ETF vàng theo năm chúng ta thấy điều gì ?
- Từ năm 2003 đến cuối năm 2011, quỹ ETF mua ròng 2670 tấn vàng. Điều này tương đồng với giá vàng tăng mạnh từ 350$ lên 1900$.
- Từ đầu năm 2012 đến cuối năm 2015, quỹ ETF vàng bắt đầu bán ròng 1150 tấn vàng. Điều này tương đồng với giá vàng giảm từ 1900$ xuống còn 1050$.
- Từ đầu năm 2016 đến tháng 05/2020, quỹ ETF vàng mua ròng 1618 tấn vàng. Điều này tương đồng với giá vàng tăng từ 1050$ lên 1730$.
Biểu đồ Quỹ ETF vàng theo tuần
Thông qua Biểu đồ nhu cầu đầu tư vàng của các quỹ ETF vàng theo tuần, chúng ta thấy giá vàng (theo tuần) tăng/giảm đồng pha với động thái mua/bán của quỹ ETF vàng (theo tuần).
Vậy thực chất nếu bạn muốn dự đoán giá vàng trong tương lai tăng hay giảm. Bạn cần quan sát kỹ động thái mua vào hay bán ra của quỹ ETF vàng.
Cách đầu tư vàng hiệu quả năm 2024
Để đầu tư vàng hiệu quả năm 2024, nhà đầu tư cần nắm vững nhiều yếu tố quan trọng dưới đây chính là chìa khóa để đạt lợi nhuận tối ưu trong bối cảnh thị trường biến động hiện nay.
Khả năng phân tích thị trường
Để đầu tư vàng hiệu quả, việc phân tích tình hình chính trị – kinh tế là vô cùng quan trọng. Ví dụ, có thể giá vàng bị ảnh hưởng từ những sự kiện căng thẳng như chiến tranh giữa Nga và Ukraine đã đẩy nhu cầu vàng lên cao, khiến giá vàng thế giới tăng mạnh. Chính vì thế, các nhà đầu tư cần theo dõi sát sao những biến động như dịch bệnh hay xung đột quốc tế để kịp thời đưa ra quyết định.
Ngoài ra, biến động của đồng tiền dự trữ quốc tế, điển hình là USD cũng sẽ làm ảnh hưởng lớn đến giá vàng. Khi giá trị USD tăng, giá vàng thường giảm và ngược lại. Hiểu rõ mối tương quan này sẽ giúp nhà đầu tư dự đoán xu hướng thị trường tốt hơn.
Cuối cùng, cung và cầu vàng đóng vai trò quyết định giá. Khi nhu cầu vàng trên thị trường tăng, giá sẽ tăng theo. Ngược lại khi nhu cầu giảm, giá cũng sẽ được điều chỉnh. Từ đó, nhà đầu tư cần liên tục cập nhật tình hình cung cầu để tối ưu hóa lợi nhuận.
Thiết lập nguyên tắc và mục tiêu đầu tư rõ ràng
Thay vì bạn tập trung toàn bộ vốn vào vàng thì nên đánh giá tình hình tài chính thực tế và phân bổ vốn một cách hợp lý. Điều này giúp đa dạng danh mục đầu tư, từ đó giảm thiểu rủi ro. Thiết lập nguyên tắc và mục tiêu rõ ràng sẽ giúp bạn đưa ra các quyết định sáng suốt phù hợp với thị trường, đồng thời bảo toàn nguồn vốn hiệu quả hơn.
Chọn địa chỉ mua vàng uy tín
Khi đầu tư vàng, việc chọn cơ sở uy tín là yếu tố quan trọng để đảm bảo chất lượng và tránh rủi ro vàng giả. Bạn nên mua vàng tại những thương hiệu lớn, có chứng nhận rõ ràng, vừa thuận tiện trong giao dịch vừa tránh thiệt hại khi bán lại. Một số thương hiệu vàng uy tín tại Việt Nam có thể kể đến như SJC, PNJ và Doji.
Jemmia Diamond là địa chỉ đáng tin cậy trong lĩnh vực trang sức vàng và kim cương. Đặc biệt, thương hiệu được ủy quyền bởi Viện Ngọc Học Hoa Kỳ GIA để nhập và phân phối kim cương kiểm định chính hãng. Mua trang sức tại Jemmia đảm bảo rõ ràng về nguồn gốc, chất lượng quốc tế, cùng chính sách thu đổi linh hoạt, giúp khách hàng an tâm chọn lựa sản phẩm phù hợp.
Có tâm lý vững khi đầu tư vàng
Khi đầu tư vàng thì bạn cần phải có tâm lý vững vàng, vì đây chính là yếu tố quyết định sự thành bại. Nhiều nhà đầu tư theo nguyên tắc “mua thấp bán cao” nhưng thị trường vàng thì rất phức tạp. Bởi vì, khi giá vàng biến động mạnh, bạn cần giữ bình tĩnh để có thể đánh giá thực tế và phân tích kỹ trước khi đưa ra quyết định. Sự cẩn trọng này giúp bạn không bị cuốn theo cảm xúc mà hành động theo chiến lược đầu tư hợp lý.
Lựa chọn thời điểm mua/bán vàng phù hợp
Nếu giá vàng đang cao, bạn hãy cân nhắc bán ra thay vì mua vào, để tránh được rủi ro thua lỗ. Ngược lại, chỉ nên mua vàng khi giá thấp và ổn định để tối ưu hóa lợi nhuận. Hơn nữa, vàng là kênh đầu tư dài hạn, vì giá trị của nó thường tăng dần theo thời gian sẽ giúp bạn bảo toàn tài sản hiệu quả hơn.
Đúc kết lại, việc đầu tư vàng là lựa chọn thông minh để bảo toàn và gia tăng tài sản nếu bạn nắm vững các yếu tố quan trọng và biết lựa chọn thời điểm mua bán phù hợp. Để đầu tư hiệu quả, hãy tham khảo thêm các bài viết liên quan khác tại Jemmia Diamond và tìm kiếm thêm những sản phẩm trang sức kim cương và vàng chất lượng nhất.