Đầu tư vào vàng thường được coi là một cách an toàn để bảo vệ tài sản trong thời kỳ bất ổn. Tuy nhiên, thay vì mua vàng vật chất (như vàng miếng, vàng thỏi), bạn có thể đầu tư vào ETF vàng - một loại quỹ giao dịch trao đổi giúp theo dõi giá trị của vàng mà không cần phải sở hữu vàng thật. ETF vàng mang đến sự tiện lợi, an toàn và linh hoạt cho các nhà đầu tư. Dưới đây là các thông tin chi tiết từ A đến Z về ETF vàng và cách đầu tư.

ETF vàng là gì? 

ETF vàng (Exchange-Traded Fund vàng) là một quỹ đầu tư có cấu trúc tập trung vào việc nắm giữ các hợp đồng vàng hoặc các tài sản liên quan đến vàng. Khi bạn mua cổ phiếu của một quỹ ETF vàng, bạn không thực sự sở hữu vàng vật chất mà thay vào đó, bạn sở hữu một phần giá trị vàng trong quỹ.

Tại sao nên chọn ETF vàng thay vì vàng vật chất?

• Không cần bảo quản: Vàng vật chất cần chi phí bảo quản và bảo vệ, nhưng ETF vàng thì không.
• Dễ mua bán: ETF vàng giao dịch trên các sàn chứng khoán như cổ phiếu, nên bạn có thể dễ dàng mua hoặc bán vào bất kỳ lúc nào thị trường mở cửa.
• Chi phí thấp hơn: Mua và giữ ETF vàng ít tốn chi phí hơn so với việc giữ vàng vật chất.

Lịch sử ra đời của ETF vàn

ETF vàng bắt nguồn từ ý tưởng của công ty Benchmark Asset Management Company Private Ltd

Lợi ích và hạn chế của đầu tư vào ETF vàng

Lợi ích của ETF vàng

• Không lo lưu trữ và bảo quản: Không cần giữ vàng tại nhà hoặc thuê kho an toàn.
• Giao dịch nhanh chóng: Mua bán đơn giản trên sàn chứng khoán.
• Chi phí thấp hơn: Không phải trả phí bảo quản vàng vật chất.
• Tính thanh khoản cao: ETF vàng dễ mua bán trên thị trường nên bạn có thể rút tiền khi cần.
• Miễn thuế giá trị gia tăng (VAT): Ở một số quốc gia, ETF vàng không bị áp VAT như vàng vật chất.

Hạn chế của ETF vàng

• Không sở hữu vàng thật: Với ETF vàng, bạn chỉ sở hữu giá trị của vàng chứ không trực tiếp sở hữu vàng vật chất.
• Chi phí quản lý và giao dịch: ETF vàng có thể đi kèm phí quản lý hàng năm và phí giao dịch khi mua bán.
• Biến động giá: Giá trị ETF vàng biến động theo thị trường vàng, nên không phải là khoản đầu tư ổn định hoàn toàn.
• Thuế thu nhập vốn: Ở một số quốc gia, lợi nhuận từ ETF vàng bị đánh thuế cao hơn các khoản đầu tư khác

Các bước cụ thể để đầu tư vào ETF Vàng

Bước 1: Chọn nền tảng giao dịch

Đầu tiên, bạn cần chọn một nền tảng giao dịch hoặc công ty môi giới cung cấp dịch vụ mua bán ETF vàng. Một số nền tảng phổ biến cho giao dịch ETF vàng như Skilling, eToro, hoặc Saxo Bank. Hãy tìm kiếm nền tảng có phí giao dịch thấp và hỗ trợ tài nguyên học tập nếu bạn mới bắt đầu.

Bước 2: Nghiên cứu các quỹ ETF vàng

Có nhiều quỹ ETF vàng khác nhau với mức phí và cấu trúc riêng biệt. Bạn nên nghiên cứu một số quỹ phổ biến để lựa chọn phù hợp với mục tiêu đầu tư của mình:

• SPDR Gold Trust ETF (GLD): Đây là quỹ ETF vàng lớn và có tính thanh khoản cao, dễ giao dịch.
• iShares Gold Trust ETF (IAU): Có mức phí quản lý thấp hơn GLD, phù hợp với người muốn đầu tư dài hạn.
• PowerShares DB Gold ETF (DGL): Theo dõi giá vàng thông qua hợp đồng tương lai, phù hợp với nhà đầu tư có chiến lược ngắn hạn.

Bước 3: Xác định chiến lược đầu tư

Trước khi đầu tư, bạn nên xác định mục tiêu tài chính của mình. Ví dụ:

• Đầu tư dài hạn: Nếu muốn bảo vệ giá trị tài sản, bạn có thể mua ETF vàng như một phần trong danh mục đầu tư dài hạn.
• Giao dịch ngắn hạn: Nếu muốn kiếm lời từ biến động ngắn hạn của giá vàng, bạn có thể giao dịch mua bán trong ngắn hạn.

Bước 4: Thực hiện giao dịch

Khi đã chọn được quỹ ETF vàng phù hợp, bạn có thể mua cổ phiếu của quỹ thông qua tài khoản giao dịch. ETF vàng hoạt động giống như cổ phiếu nên bạn có thể dễ dàng đặt lệnh mua/bán vào bất kỳ lúc nào thị trường mở cửa.

Bước 5: Theo dõi và điều chỉnh khoản đầu tư

Giá vàng thay đổi tùy thuộc vào tình hình kinh tế, lãi suất, tỷ giá tiền tệ và các sự kiện địa chính trị. Vì vậy, hãy thường xuyên theo dõi thị trường và điều chỉnh danh mục đầu tư nếu cần thiết để tối ưu hóa lợi nhuận hoặc giảm thiểu rủi ro.

Xem thêm:

• Nên đầu tư vàng hay USD để tích trữ sinh lời cao?
• Nên mua vàng miếng hay nhẫn để tích trữ sinh lời cao?
• Nên mua vàng hay gửi tiết kiệm nếu muốn tích lũy sinh lời?

Cần xác định mục tiêu tài chính của bạn trước khi tham gia đầu tư quỹ ETF

Các yếu tố quan trọng cần xem xét khi đầu tư vào ETF vàng

Biến động thị trường

Giá vàng thường lên xuống do ảnh hưởng của nhiều yếu tố kinh tế như lãi suất, tỷ giá, và sự bất ổn địa chính trị. Khi lãi suất giảm hoặc lạm phát tăng, vàng thường trở nên hấp dẫn hơn.

Tính thanh khoản của ETF

Chọn các ETF vàng có khối lượng giao dịch cao để dễ dàng mua bán khi cần. Một số ETF như SPDR Gold Trust (GLD) thường có tính thanh khoản cao, giúp bạn dễ dàng giao dịch mà không ảnh hưởng nhiều đến giá.

Tỷ lệ chi phí

ETF vàng thường có phí quản lý hàng năm và phí giao dịch khi mua bán. Những phí này có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn, nên hãy chọn các quỹ có tỷ lệ chi phí thấp nếu có thể.

Quy định thuế

Ở một số quốc gia, lợi nhuận từ ETF vàng có thể bị đánh thuế cao hơn so với các loại cổ phiếu khác. Nắm rõ quy định thuế tại nơi bạn sống sẽ giúp bạn dự đoán chi phí và lợi nhuận của khoản đầu tư.

Cần xem xét biến động thị trường trước khi tham gia đầu tư và EFT

Câu hỏi thường gặp về ETF vàng

ETF vàng có khác gì với vàng vật chất?

ETF vàng chỉ theo dõi giá trị của vàng và giúp bạn đầu tư vào giá trị này mà không yêu cầu sở hữu vàng thật. Điều này giúp giảm các chi phí bảo quản và tăng tính linh hoạt khi giao dịch.

ETF vàng có an toàn không?

Giá trị ETF vàng biến động theo giá vàng, nhưng vì vàng thường là tài sản an toàn trong thời kỳ kinh tế bất ổn, ETF vàng được xem là một khoản đầu tư tương đối an toàn.

Có thể đầu tư ngắn hạn vào ETF vàng không?

Có, bạn có thể mua bán ETF vàng để kiếm lời từ biến động giá trong ngắn hạn. Tuy nhiên, cần có sự hiểu biết về thị trường để đạt được lợi nhuận tối ưu.

Thời điểm nào tốt nhất để đầu tư vào ETF vàng?

Không có thời điểm “tốt nhất” để đầu tư vào vàng vì giá vàng bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố khó dự đoán. Bạn có thể xem ETF vàng là một phần của chiến lược đầu tư dài hạn để đa dạng hóa danh mục và bảo vệ tài sản trong thời kỳ kinh tế không ổn định.

Không có thời điểm “tốt nhất” để đầu tư vào vàng

Đầu tư vào ETF vàng là lựa chọn hiệu quả để hưởng lợi từ sự biến động giá vàng mà không cần phải sở hữu vàng vật chất. Với các nền tảng giao dịch hiện đại và công cụ hỗ trợ, bạn có thể dễ dàng quản lý danh mục đầu tư ETF vàng. Điều quan trọng là nắm rõ các yếu tố như biến động giá, phí giao dịch và quy định thuế để tối ưu hóa lợi nhuận và bảo vệ khoản đầu tư của mình.

Nếu bạn quan tâm đến việc đầu tư vàng nhưng cũng muốn khám phá thêm các lựa chọn bảo đảm giá trị khác như kim cương, hãy khám phá bộ sưu tập kim cương của Jemmia. Đầu tư vào kim cương cũng là cách tuyệt vời để bảo vệ tài sản và đa dạng hóa danh mục đầu tư với một loại tài sản quý hiếm và có giá trị lâu dài.

👉 Khám phá ngay các dòng kim cương chất lượng tại Jemmia để tìm hiểu thêm về các sản phẩm kim cương tinh tế, từ các mẫu trang sức kim cương cao cấp đến kim cương tự nhiên đa dạng kích cỡ.